1. 确认对账周期：根据公司的财务管理规定，确定每月的对账周期，例如每月25日对账。

25日对账。

3. 比对账单数据：将银行流水单与公司财务系统的账单进行比对，逐笔核对金额、时间、账户等信息是否一致。可使用excel的数据筛选和排序功能，将相同金额、时间、账户的数据筛选出来，方便比对。

4. 标注差异项：对账时会发现账单与银行流水单存在差异，需要将差异项标注出来，并进行核对。对于无法解决的差异项，需要及时通知银行处理或进行调账。

5日对账。

6. 确认无误：对账完成后，需要对账单进行再次确认，确保所有差异项都已经处理完毕，并记录好处理结果。

7. 存档备查：将对账单和银行流水单进行归档，并保存备查，以备日后查证。